テーマ

「資産の出口戦略：目的別・ステージ別に考える最適な解約法」 ～資産を“使う力”へ：目的別に導く戦略的解約術～ ～あなたの資産、どう使う？目的別・ステージ別の賢い解約法～

日程

2025年9月3日(水)

時間

18時30分～20時30分
(所要時間：2時間00分)

活動場所

新場橋区民館

講師

淡河範明 氏（外部講師）
日本興業銀行に入行後、地方銀行向けのデリバティブセールスや投資信託販売指導を担当。
2000年に米国系証券会社へ転職し、パーソナルファイナンス分野に注力。
2006年には住宅ローンのコンサルティング専門会社「株式会社ホームローンドクター」を設立。

課目

・金融資産運用設計

単位数

2単位

参加人数

合計10名

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出口戦略の新フレームワーク
1.ライフステージの再定義し、最適な戦略を明確化する
2.資金の2階層アプローチで、性質の違うお金を分けて管理する
3.ステージ別ポートフォリオ：ライフステージに応じたリスク管理
4.定率・定額解約の使い分け：資産を使いながら、減らさない工夫
5.100歳で資産の使い切りを目指さない：バッファーをもたせる
6.出口戦略のルール化：顧客が迷わない仕組みを作る