くらしとお金のメールニュース

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「くらしとお金」に関するメールニュース最新号

★━【日本FP協会】━━━━━★

2019年2月22日発行

「くらしとお金のメールニュース」

From:日本FP協会 わたしたちのくらしとお金
(http://www.jafp.or.jp/know/)

★━━━━━━━━第275号━★


月1回「くらしとお金」に関する気になる話題や
最新の情報をお知らせするメールニュースです。

くらしとお金のキーワードでは、「ラップ口座」について紹
介しています。あまり馴染みのない方もいらっしゃるかもし
れません。投資初心者の方や忙しい方はぜひチェックしてみて
ください。

またFPコラムでは、リタイアメントプランを立てるにあたって
理解しておきたい「『退職金』受け取り方による税金の違い、
知っていますか?」と「老後の年金~繰り上げ支給、繰り下げ
支給とは?またそのメリット、デメリットについて~」につ
いて取り上げています。

[第275号もくじ]

▼くらしとお金の情報
 ○ラップ口座
 ○「退職金」受け取り方による税金の違い、知っていますか?
 ○老後の年金~繰り上げ支給、繰り下げ支給とは?またそのメリット、
  デメリットについて~


▼日本FP協会情報
 ○FPへご相談される際は「CFP認定者検索システム」をご活用
 ください!
 ○FPフォーラム(日本FP協会支部主催)のお知らせ
 ○無料体験相談会のお知らせ


▼[よりぬき]みんなのFP相談事例集
 ○かわいい孫たちに効率的に資金を遺すにはどうすればいいでしょ
  うか…(60代・男性)


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 くらしとお金の情報
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くらしとお金のキーワード
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近頃ニュースでよく耳にするくらしとお金に関する
言葉や制度等についてわかりやすく解説します!

▼ラップ口座とは
 投資家(個人)が、証券会社や投資信託銀行と契約を結び、金融機関が
 資産の運用・管理・投資のアドバイスまで一括で行ってくれるサービス
 です。 投資家は手数料(投資顧問料、残高手数料など)を金融機関に
 支払います。
 ラップ口座のメリットは投資の初心者や時間のない人でも資産運用を比
 較的簡単に行える点です。ただし最低投資金額や手数料が比較的高い、
 元本の保証はないなど気をつけるべき点もあります。ラップ口座を活用
 する場合は内容をよく確認してから運用を始めましょう。


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今月のFPコラム
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▼「退職金」受け取り方による税金の違い、知っていますか?
 長寿社会となった今、多くの方は今まで以上に老後の生活費に対する
 不安を抱えています。老後の生活費を支える大きな資金としては、年
 金と退職金が挙げられます。退職金については一時金で受け取る方法
 と、年金のように分割で受け取る方法、いずれかを選択できる場合が多
 いですが、実は、受け取り方によって退職金に掛かる税金が変わってき
 ます。今回は退職金を一時金と分割で受け取る場合の違いについて解説
 します。

→続きは、以下の日本FP協会ホームページをご覧ください。
 https://www.jafp.or.jp/know/info/column/

▼老後の年金~繰り上げ支給、繰り下げ支給とは?またその
 メリット、デメリットについて~
 平均寿命が延び人生100年時代と言われ始めた今、公的年金
 (厚生年金、国民年金)は老後生活の基盤でありこれまで以上
 に重要な意味を持ちます。そうした中で年金を受給する際の
 繰り上げ・繰り下げ支給にはどのようなメリット・デメリット
 があるのでしょうか?
→続きは、以下の日本FP協会ホームページをご覧ください。
 http://www.jafp.or.jp/know/info/column/20190208.shtml

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 日本FP協会情報
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日本FP協会からのお知らせ
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FPへご相談される際は「CFP認定者検索システム」をご活用

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ファイナンシャル・プランナー(FP)は、金融、税制、不動産、
住宅ローン、
生命保険、年金制度などの幅広い知識を備え、皆様や皆様のご
家族の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするパートナー、
いわば家計のホームドクター※です。

日本FP協会ホームページの「CFP認定者検索システム」では、FP
の上級資格である「CFP資格」を持ったFPを探すことができます。

「CFP認定者検索システム」↓↓
 https://www.jafp.or.jp/confer/search/cfp/

所在地や相談したい分野等を選択いただくと、条件にあったCFP
認定者がリストアップされ、詳しいプロフィールなどが確認で
きます。相談してみたいと思うFPが見つかりましたら、FPに
直接お問い合わせください。「FPへのお問い合わせ」フォーム
からお問い合わせいただくこともできます。

家計や住宅ローンの見直し、教育資金や住宅購入資金の準備方法
や老後の生活設計など、FPに相談してみたいけれど、どうやって
探したら良いかわからないという方は、是非ご活用ください!


※「家計のホームドクター」は、NPO法人日本FP協会の登録商標で
す。
※FPへの相談内容等については日本FP協会は一切関知せず、その責
を負いません。

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FPフォーラムのお知らせ
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3月に開催予定のFPフォーラムをご案内いたします。
お申込み方法等の詳細や連絡先は、日本FP協会ホームページをご覧ください。
http://www.jafp.or.jp/know/fp/events/

▼岩手県(岩手支部)
3月13日(水)若い世代のためのマネー講座
3月24日(日)くらしとお金のセミナー&相談会
https://www.jafp.or.jp/shibu/iwate/

▼福島県(福島支部)
3月2日(土)くらしとお金のセミナー&相談会
https://www.jafp.or.jp/shibu/fukushima/

▼栃木県(栃木支部)
3月16日(土)ファイナンシャル・プランナーのミニセミナー(第77回)
https://www.jafp.or.jp/shibu/tochigi/

▼群馬県(群馬支部)
3月9日(土)FPフォーラムin元気21
https://www.jafp.or.jp/shibu/gunma/

▼埼玉県(埼玉支部)
3月9日(土)FPフォーラム2019個別体験相談会
https://www.jafp.or.jp/shibu/saitama/

▼静岡県(静岡支部)
3月9日(土)くらしとお金のワークショップ&相談会
https://www.jafp.or.jp/shibu/shizuoka/

▼大阪府(大阪支部)
3月23日(土)FPフォーラム
https://www.jafp.or.jp/shibu/osaka/

▼兵庫県(兵庫支部)
3月2日(土)兵庫FPフォーラムin但馬
https://www.jafp.or.jp/shibu/hyogo/

▼和歌山県(和歌山支部)
3月2日(土)暮らしに役立つ!FPマネー塾
https://www.jafp.or.jp/shibu/wakayama/

▼岡山県(岡山支部)
3月3日(日)ライフプラン・セミナー
3月16日(土)障がいを持つ子の親亡き後のライフプラン・セミナー
https://www.jafp.or.jp/shibu/okayama/

▼徳島県(徳島支部)
3月16日(土)FPから学ぶくらしとお金
https://www.jafp.or.jp/shibu/tokushima/

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無料体験相談会のお知らせ
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日本FP協会では、生活者向けにCFP認定者※による無料体験相談を
定期的に実施しています。ぜひ、お気軽にご相談ください。
※CFP認定者は、ファイナンシャル・プランナーの上級資格保持者です。

お申込み方法等の詳細や連絡先は、以下のページをご覧ください。
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▼東京の無料体験相談窓口「くらしとお金のFP相談室」
 http://www.jafp.or.jp/confer/kurashi_fp/taimen/
▼大阪の無料体験相談窓口「くらしとお金のFP相談室」
 http://www.jafp.or.jp/confer/kurashi_fp/taimen/osaka.shtml
▼東京・大阪以外の地域での無料体験相談
 札幌・仙台・金沢・名古屋・広島・福岡で開催しています。
 http://www.jafp.or.jp/confer/kurashi_fp/taimen/area.shtml


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 【よりぬき】みんなの
  FP相談事例集
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日本FP協会のホームページでは、実際にあった相談内容をもとに、
FPがどのような相談ができるのかをご紹介しています。
その中から、今回は以下の相談事例をピックアップ!

▼孫たちに効果的に財産を遺したい (60代・男性)
生まれ育った土地に工務店を立ち上げたのが32歳のとき。
売り上げが落ち込む時期もありましたが、この35年間、精一杯頑張
ってきた自負はあります。そんな私は50代の頃までは、お金は遺さ
ずに使ってしまおうと思っていました。財産があることで、結果的
に子どもたちを甘やかしてしまう。そう考えたからです。しかし、
孫が生まれてから考えは一変しました。
年齢的に、その成長を見届けることはできないかもしれない。なら
ば、そろそろ孫たちに何かを遺しておきたい。とは言え、贈与とか
相続の知識はまったく持ち合わせておりません。より良い方法や注
意点があれば教えてください。

→相談事例は、以下の日本FP協会ホームページをご覧ください。
 http://www.jafp.or.jp/confer/soudansyu/case_14.shtml


☆★ 次回の発行は2019年3月22日です! ★☆

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2017年10月18日以前に、本メールニュースの配信登録をいただいた皆様
へのお知らせです。
本メールニュースの配信登録時に、お住まいの都道府県を入力できるように
なりました。今後、ご登録いただいた地域にあわせてセミナーなどの情報を
お届けすることも検討しております。
ご利用を希望される方は、以下のURLより一度配信停止手続きのうえ、
再度配信登録をお願いいたします。

1.配信停止
 https://www.jafp.or.jp/know/info/news/sakujo_entry.shtml
2.配信登録
 https://www.jafp.or.jp/know/info/news/entry.shtml
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くらしとお金のメールニュース
2019年2月22日号(通算276号)
※本メールでは読みやすさを保つために文中での商標を
 表す(R)やTM、(C)等の記号は省略して表記しています。

■発行:NPO法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
〒105-0001 東京都港区虎ノ門4-1-28 虎ノ門タワーズオフィス5F
http://www.jafp.or.jp/

■このメールニュースに関するご意見・ご提案・お問い合わせ
mailto:lifemoney@jafp.or.jp

■配信先の変更:以下のURLよりお願いします。
https://www.jafp.or.jp/know/info/news/henkou_entry.shtml

■配信の停止:以下のURLよりお願いします。
https://www.jafp.or.jp/know/info/news/sakujo_entry.shtml

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